證券投資基金托管

業(yè)務概況：
    指我行作為基金托管人，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，按照基金合同和托管協(xié)議的約定，履行托管人職責，最大限度地保護投資者合法權(quán)益，并收取一定報酬的中間業(yè)務。
    證券投資基金是指基金管理公司通過公開發(fā)售基金份額的方式募集的證券投資基金。根據(jù)我國《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，證券投資基金是指一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（一般是信譽卓著的銀行）托管，由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資�；�金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產(chǎn)生的風險。

合作/服務對象：
    公募基金管理機構(gòu)。

服務內(nèi)容：
賬戶開立：為所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置資金賬戶、證券賬戶等投資交易必需的相關(guān)賬戶，確保基金財產(chǎn)的安全、獨立與完整。
資產(chǎn)保管：安全保管托管資產(chǎn)，對托管資產(chǎn)實行獨立管理，保證托管資產(chǎn)與其他資產(chǎn)之間相互獨立。
資金清算：對按規(guī)定簽發(fā)出的資金劃撥指令進行審核、執(zhí)行、反饋，及時辦理清算和交收
會計核算：與管理人定期進行賬務核對及在會計期間復核基金的會計報表并編制托管報告。
資產(chǎn)估值：根據(jù)有關(guān)規(guī)定對托管資產(chǎn)包含的各類資產(chǎn)進行獨立估值，并進行復核確認。
投資監(jiān)督：按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同及托管協(xié)議約定，對基金開展投資監(jiān)督。
信息披露：按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同及托管協(xié)議約定辦理與公募基金托管業(yè)務有關(guān)的信息披露事項。

我們的優(yōu)勢：
1.保銀協(xié)同優(yōu)勢：與控股股東中國人壽共同搭建優(yōu)質(zhì)高效的業(yè)務協(xié)作體系，為客戶提供全方位、多維度的金融服務。
2.成熟的托管系統(tǒng)：采用專業(yè)金融行業(yè)系統(tǒng)解決方案，在技術(shù)水平、專業(yè)程度、準確性和穩(wěn)定性方面都處于國內(nèi)領(lǐng)先水平。
3.先進的運營理念：建立完善的全球托管服務經(jīng)驗和運營模式，擁有國內(nèi)先進的運營理念，創(chuàng)新能力強，構(gòu)建境內(nèi)外一體化托管服務。
4.專業(yè)化托管服務隊伍：優(yōu)秀的托管業(yè)務團隊，高素質(zhì)的托管人才，為客戶提供專業(yè)化的托管服務。
5.高效的清算交割系統(tǒng)：通過各類直連清算網(wǎng)絡和專業(yè)化清算系統(tǒng)，為客戶提供高效、快捷的資金清算服務，確保托管資金清算及時、準確、安全。
6.完善的內(nèi)控監(jiān)督體系：嚴格的監(jiān)督流程、嚴密的操作風險控制架構(gòu)、完善的內(nèi)控監(jiān)督體系有效保障客戶托管資產(chǎn)及交易的安全。
7.個性化托管服務：為客戶量身定做托管服務方案，滿足客戶個性化需求。
8.廣泛的客戶資源：擁有廣泛的客戶群體，形成了一批長期緊密合作的業(yè)務伙伴，合作開展資產(chǎn)托管業(yè)務模式成熟。
9.強大的銷售能力：依托我行在全國范圍內(nèi)豐富的網(wǎng)點資源、大量專業(yè)的客戶經(jīng)理，提供強力銷售配合、支持服務。
10.全面的增值服務：依據(jù)客戶需求，配套信貸、融資、投行等綜合性金融服務。